P2P出金繞不開的一個風險
透過幣安P2P賣USDT收人民幣，是目前大陸使用者最主流的出金方式。操作本身不難，但所有賣家頭上始終懸著一把刀——你收到的人民幣有沒有問題？如果買家給你轉的這筆錢的上游涉及到了詐騙、賭博或者其他違法活動，你的銀行卡就有可能被公安凍結。
這不是嚇人。在各個加密貨幣社群裡，因為P2P出金銀行卡被凍結的案例一抓一大把。你本人完完全全是合法操作，但因為收到了一筆有問題的資金，麻煩就會找上門來。
好訊息是，雖然這個風險不可能百分之百杜絕，但透過以下幾個方法可以把機率降到很低的水平。
只和認證商家做交易
這是最重要也最有效的一條。幣安P2P市場上有一類特殊的交易方叫做"認證商家"，他們的頭像旁邊有一個黃色的勾。這些商家透過了幣安更嚴格的身份稽核，繳納了保證金，並且長期在平臺上從事場外交易。
認證商家的資金來源相對可追溯，他們自己也非常注重風控——因為一旦他們的賬號出問題，保證金就沒了，長期經營的信譽也毀了。所以他們會主動排查資金來源，遠比普通個人買家靠譜。
和認證商家交易不能保證百分之百安全，但出問題的機率遠遠低於和隨機的個人買家交易。如果出了問題，幣安平臺介入處理的力度也更大。
仔細稽核買家的歷史資料
在選擇買家的時候，千萬不要只盯著誰出價最高。點進買家的個人主頁，仔細看這幾個關鍵指標。
註冊時間越久的賬號越可靠。如果一個買家的賬號是最近才註冊的，幾乎沒有什麼歷史成交記錄，這種賬號風險很高。騙子和洗錢的人往往會頻繁註冊新號來操作。
成交筆數和完成率是兩個核心資料。成交幾千筆、完成率在百分之九十八以上的買家，說明他長期在這個市場上活躍，信譽經過了大量交易的檢驗。如果完成率低於百分之九十五，就需要格外謹慎了。
另外看看有沒有差評和糾紛記錄。個別差評可能是對方無理取鬧，但如果差評比較多且內容都指向類似的問題，那這個買家的可靠性就值得懷疑了。
有一種常見的陷阱需要警惕：某個買家報價比市場上其他人高出不少，但賬號很新、成交量很少。這種反常的高價往往是誘餌，千萬不要被貪便宜的心理驅使去交易。
堅持要求實名一致
在交易過程中，你要確認買家付款使用的銀行卡或支付寶賬戶的戶名和他在幣安上的實名認證資訊一致。如果對方用別人的銀行卡給你轉賬，這筆資金的來源就多了一層不確定性，風險也相應增大。
你可以在交易開始前在聊天中禮貌地提一句：請用本人實名賬戶付款。正經做生意的買家完全不會介意這個要求。如果對方以各種理由推脫，堅持要用他人的賬戶付款，你可以直接取消交易換一個買家。
控制交易金額和頻率
單筆交易金額越大，一旦出問題牽扯到的資金就越多。建議把單筆交易控制在一個合理的範圍內，比如每筆一兩萬到幾萬元。如果你總共要出金十幾二十萬，分成多筆來做。
交易頻率也不能太高。今天做三四筆、明天又做幾筆，這種高頻操作本身就容易被銀行系統標記為異常。保持一個自然的節奏，比如每週做一兩次，這樣銀行流水看起來不會太突兀。
收款後讓資金沉澱一段時間
收到買家轉來的人民幣之後，不要馬上把這筆錢轉出去或者用於大額消費。讓資金在你的銀行卡里安靜地放幾天。如果這筆錢真的有問題，公安追溯資金鍊條通常需要一段時間，一般幾天到兩週內就會有凍結動作。
如果放了一兩週都沒事，那基本上就安全了。之後再把錢轉到你的主力賬戶或者正常使用。
準備一張專用出金卡
這條建議非常重要但很多人忽視了。不要用你的工資卡或者日常使用的主力儲蓄卡來收P2P的轉賬。單獨去銀行辦一張卡，專門用來做加密貨幣出金的收款。
這樣做的好處是，萬一不幸踩到了問題資金，被凍結的只是這張專用卡，不會影響到你的工資發放、房貸還款、日常消費這些生活必需的資金流轉。
專用卡里也不要長期存太多餘額。每次出金後過一段時間再把錢轉到主力卡上，保持專用卡的餘額在一個較低的水平。
遇到可疑情況立刻申訴
如果在交易過程中發現任何異常——對方催你趕緊放幣、用不同名字的賬戶付款、金額和訂單不一致、聊天中透露出可疑資訊——不要猶豫，直接在訂單頁面點選"申訴"，讓幣安客服介入處理。
在你確認收款並點選放幣之前，USDT是凍結在平臺的託管中的。只要你沒有點"確認放幣"，你的資產就是安全的。感覺不對勁的時候寧可取消交易也不要冒險。
透過 幣安官方 註冊的使用者和所有使用者享有同等的客服支援和交易保護。下載最新版App透過 幣安官方 獲取，P2P功能的安全機制也在持續最佳化中。養成良好的風控習慣，P2P出金完全可以走得安全穩妥。